À propos

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Votre succès, ma mission

Conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé à Illkirch-Graffenstaden, spécialisé dans l'accompagnement personnalisé des particuliers et des professionnels pour structurer, optimiser et transmettre leur patrimoine. Actif depuis 2013, j'ai fondé mon propre cabinet en 2021. Je suis également enseignant en droit et finance depuis 2021, ce qui me permet de combiner une approche pédagogique avec une expertise technique pointue.

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À améliorer le quotidien de familles.

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Plus de 100 familles accompagnées au quotidien

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Tous nos clients sont satisfaits de nos services

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Accompagnement

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Qu'est-ce que je fait ?

Trouvez quel angle d'accompagnement pourrait vous convenir

Placements Immobiliers

Êtes-vous plutôt Déficit Foncier ou loi Malraux ? Et si au final le statut LMNP vous convenait le mieux ? Derrière ces mots il y a des mécanismes puissants vous permettant de vous constituer un patrimoine immobilier solide.

Optimisation Fiscale

Allez-vous payer toujours plus d’impôts ? Quelles sont les conséquences sur votre budget ? Comment utiliser l’impôt au service du développement de votre patrimoine ? Autant de questions auxquelles nous pouvons réfléchir ensemble au regard de votre situation globale.

Prévoyance & Retraite

La retraite des français est en danger et les réformes gouvernementales n’y changent rien. Quelles alternatives pour préparer efficacement et sécuriser votre retraite ? Comment protéger vos proches en cas de coup dur ? Des solutions simples existent. Découvrons-les ensemble.

Placements Financiers

Et si nous donnions du sens à vos placements ? Si nous faisions rimer rendement, sécurité avec durabilité et solidarité ? Les solutions financières que je peux vous présenter sont porteuses d'emploi et sont décorrélées des marchés financiers.

Financements Courtage

Achat de votre résidence principale, ou secondaire, financement d'un investissement ou réduction de vos mensualités ? Le courtage de prêt vous permet d'obtenir à la fois la meilleure mensualité et des conditions avantageuse d'assurance.

Transmission du patrimoine

Nombreux sont ceux qui n'y songent pas du tout. Ils pensent que cela ne les concerne tout simplement pas,... dans l’immédiat. Toutefois, cela fait partie de la vie et il est préférable de s’y préparer pour ne plus y penser.

Placements Immobiliers

Êtes-vous plutôt Déficit Foncier ou loi Malraux ? Et si au final le statut LMNP vous convenait le mieux ? Derrière ces mots il y a des mécanismes puissants vous permettant de vous constituer un patrimoine immobilier solide.

Optimisation Fiscale

Allez-vous payer toujours plus d’impôts ? Quelles sont les conséquences sur votre budget ? Comment utiliser l’impôt au service du développement de votre patrimoine ? Autant de questions auxquelles nous pouvons réfléchir ensemble au regard de votre situation globale.

Prévoyance & Retraite

La retraite des français est en danger et les réformes gouvernementales n’y changent rien. Quelles alternatives pour préparer efficacement et sécuriser votre retraite ? Comment protéger vos proches en cas de coup dur ? Des solutions simples existent. Découvrons-les ensemble.

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Et si nous donnions du sens à vos placements ? Si nous faisions rimer rendement, sécurité avec durabilité et solidarité ? Les solutions financières que je peux vous présenter sont porteuses d'emploi et sont décorrélées des marchés financiers.

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Achat de votre résidence principale, ou secondaire, financement d'un investissement ou réduction de vos mensualités ? Le courtage de prêt vous permet d'obtenir à la fois la meilleure mensualité et des conditions avantageuse d'assurance.

Transmission du patrimoine

Nombreux sont ceux qui n'y songent pas du tout. Ils pensent que cela ne les concerne tout simplement pas,... dans l’immédiat. Toutefois, cela fait partie de la vie et il est préférable de s’y préparer pour ne plus y penser.

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Êtes-vous plutôt Déficit Foncier ou loi Malraux ? Et si au final le statut LMNP vous convenait le mieux ? Derrière ces mots il y a des mécanismes puissants vous permettant de vous constituer un patrimoine immobilier solide.

Optimisation Fiscale

Allez-vous payer toujours plus d’impôts ? Quelles sont les conséquences sur votre budget ? Comment utiliser l’impôt au service du développement de votre patrimoine ? Autant de questions auxquelles nous pouvons réfléchir ensemble au regard de votre situation globale.

Prévoyance & Retraite

La retraite des français est en danger et les réformes gouvernementales n’y changent rien. Quelles alternatives pour préparer efficacement et sécuriser votre retraite ? Comment protéger vos proches en cas de coup dur ? Des solutions simples existent. Découvrons-les ensemble.

Placements Financiers

Et si nous donnions du sens à vos placements ? Si nous faisions rimer rendement, sécurité avec durabilité et solidarité ? Les solutions financières que je peux vous présenter sont porteuses d'emploi et sont décorrélées des marchés financiers.

Financements Courtage

Achat de votre résidence principale, ou secondaire, financement d'un investissement ou réduction de vos mensualités ? Le courtage de prêt vous permet d'obtenir à la fois la meilleure mensualité et des conditions avantageuse d'assurance.

Transmission du patrimoine

Nombreux sont ceux qui n'y songent pas du tout. Ils pensent que cela ne les concerne tout simplement pas,... dans l’immédiat. Toutefois, cela fait partie de la vie et il est préférable de s’y préparer pour ne plus y penser.

Mon travail

Mon travail

Mon travail

Des cas concrets

Découvrez comment j'ai transformé des patrimoines grâce à au savoir-faire et à l’attention portée aux détails.

Une demande précise

Après mon divorce, je voulais m’assurer que mes enfants soient bien les seuls bénéficiaires de mon contrat d’assurance-vie. Je souhaitais également favoriser un de mes enfants atteint d’handicap, et confier la gestion de ces sommes à quelqu’un de confiance. Grâce à un accompagnement personnalisé de M. Castel, j’ai pu rédiger une clause sur mesure. C’est rassurant de savoir que tout est clair, même en cas d’imprévu.

Assurance-vie

Céline T, 39 ans.

Une demande précise

Après mon divorce, je voulais m’assurer que mes enfants soient bien les seuls bénéficiaires de mon contrat d’assurance-vie. Je souhaitais également favoriser un de mes enfants atteint d’handicap, et confier la gestion de ces sommes à quelqu’un de confiance. Grâce à un accompagnement personnalisé de M. Castel, j’ai pu rédiger une clause sur mesure. C’est rassurant de savoir que tout est clair, même en cas d’imprévu.

Assurance-vie

Céline T, 39 ans.

Une demande précise

Après mon divorce, je voulais m’assurer que mes enfants soient bien les seuls bénéficiaires de mon contrat d’assurance-vie. Je souhaitais également favoriser un de mes enfants atteint d’handicap, et confier la gestion de ces sommes à quelqu’un de confiance. Grâce à un accompagnement personnalisé de M. Castel, j’ai pu rédiger une clause sur mesure. C’est rassurant de savoir que tout est clair, même en cas d’imprévu.

Assurance-vie

Protéger facilement

Nous nous sommes mariés jeunes, sous le régime de la séparation de biens, principalement pour protéger nos patrimoines respectifs, car je venais de créer mon entreprise à l’époque. À 25 ans, on pense à se protéger, mais pas forcément à se projeter sur la retraite ou la transmission. Après un bilan patrimonial avec M. Castel, nous avons réalisé que notre régime matrimonial ne reflétait plus notre réalité. En cas de décès de l’un de nous, l’autre n’aurait pas automatiquement la pleine propriété de ce que nous avons bâti ensemble. Cela nous inquiétait. Nous avons décidé d’adopter la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale au conjoint survivant. Grâce à l’accompagnement de M. Castel et au travail du notaire, la procédure s’est déroulée sans encombre.

Protection

Joseph A, 67 ans.

Protéger facilement

Nous nous sommes mariés jeunes, sous le régime de la séparation de biens, principalement pour protéger nos patrimoines respectifs, car je venais de créer mon entreprise à l’époque. À 25 ans, on pense à se protéger, mais pas forcément à se projeter sur la retraite ou la transmission. Après un bilan patrimonial avec M. Castel, nous avons réalisé que notre régime matrimonial ne reflétait plus notre réalité. En cas de décès de l’un de nous, l’autre n’aurait pas automatiquement la pleine propriété de ce que nous avons bâti ensemble. Cela nous inquiétait. Nous avons décidé d’adopter la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale au conjoint survivant. Grâce à l’accompagnement de M. Castel et au travail du notaire, la procédure s’est déroulée sans encombre.

Protection

Joseph A, 67 ans.

Protéger facilement

Nous nous sommes mariés jeunes, sous le régime de la séparation de biens, principalement pour protéger nos patrimoines respectifs, car je venais de créer mon entreprise à l’époque. À 25 ans, on pense à se protéger, mais pas forcément à se projeter sur la retraite ou la transmission. Après un bilan patrimonial avec M. Castel, nous avons réalisé que notre régime matrimonial ne reflétait plus notre réalité. En cas de décès de l’un de nous, l’autre n’aurait pas automatiquement la pleine propriété de ce que nous avons bâti ensemble. Cela nous inquiétait. Nous avons décidé d’adopter la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale au conjoint survivant. Grâce à l’accompagnement de M. Castel et au travail du notaire, la procédure s’est déroulée sans encombre.

Protection

Immobilier, et transmission

Il y a deux ans, ma femme et moi avons commencé à réfléchir à la transmission de notre patrimoine immobilier. Nous possédions déjà deux appartements locatifs et un immeuble, mais nous n'avions aucune structure juridique pour les gérer. La question de la succession devenait de plus en plus pressante avec l’âge de nos enfants. C’est à ce moment-là que nous avons rencontré Yves. Il a su faire preuve de beaucoup de pédagogie et de clarté. Il nous a proposé de créer une SCI familiale, ce qui nous permettrait de simplifier la gestion des biens, d’optimiser notre fiscalité, et surtout de commencer à transmettre progressivement les parts sociales à nos enfants sans déclencher des droits de donation excessifs. Grâce à lui, nous avons structuré la SCI, défini des statuts adaptés à notre situation familiale et professionnelle, et mis en place une stratégie de transmission étalée sur plusieurs années. Nous avons également reçu des conseils avisés sur l’arbitrage entre IS et IR, et sur la tenue comptable.

Transmission

Damien S, 54 ans

Immobilier, et transmission

Il y a deux ans, ma femme et moi avons commencé à réfléchir à la transmission de notre patrimoine immobilier. Nous possédions déjà deux appartements locatifs et un immeuble, mais nous n'avions aucune structure juridique pour les gérer. La question de la succession devenait de plus en plus pressante avec l’âge de nos enfants. C’est à ce moment-là que nous avons rencontré Yves. Il a su faire preuve de beaucoup de pédagogie et de clarté. Il nous a proposé de créer une SCI familiale, ce qui nous permettrait de simplifier la gestion des biens, d’optimiser notre fiscalité, et surtout de commencer à transmettre progressivement les parts sociales à nos enfants sans déclencher des droits de donation excessifs. Grâce à lui, nous avons structuré la SCI, défini des statuts adaptés à notre situation familiale et professionnelle, et mis en place une stratégie de transmission étalée sur plusieurs années. Nous avons également reçu des conseils avisés sur l’arbitrage entre IS et IR, et sur la tenue comptable.

Transmission

Damien S, 54 ans

Immobilier, et transmission

Il y a deux ans, ma femme et moi avons commencé à réfléchir à la transmission de notre patrimoine immobilier. Nous possédions déjà deux appartements locatifs et un immeuble, mais nous n'avions aucune structure juridique pour les gérer. La question de la succession devenait de plus en plus pressante avec l’âge de nos enfants. C’est à ce moment-là que nous avons rencontré Yves. Il a su faire preuve de beaucoup de pédagogie et de clarté. Il nous a proposé de créer une SCI familiale, ce qui nous permettrait de simplifier la gestion des biens, d’optimiser notre fiscalité, et surtout de commencer à transmettre progressivement les parts sociales à nos enfants sans déclencher des droits de donation excessifs. Grâce à lui, nous avons structuré la SCI, défini des statuts adaptés à notre situation familiale et professionnelle, et mis en place une stratégie de transmission étalée sur plusieurs années. Nous avons également reçu des conseils avisés sur l’arbitrage entre IS et IR, et sur la tenue comptable.

Transmission

Témoignages

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Mes clients le disent

Lisez les commentaires laissés par mes clients au sujet de leur expérience

  • Yves est une personne qui a très clairement l'intérêt de ses clients à cœur. Il m'a conseillé avec sagesse et surtout en accord avec mes valeurs et attentes.

    Eric Steyer

  • Yves est un très bon conseiller, à l'écoute et disponible, il fournit des conseils avisés et personnalisés, et a su nous trouver des produits financiers qui correspondent à nos projets.

    Thomas

  • Yves est professionnel et prend le temps avec ses clients. Il saura vous accompagner et vous conseiller au mieux.

    Raphaël Naegele

  • Yves m'accompagne depuis 2 ans environ; il a toujours su m'apporter les éclaircissements nécessaires et me donner des conseils avisés pour des investissements judicieux. C'est une personne de confiance, qui est toujours à l'écoute!

    S.Reiss

  • M. Castel m'a rassuré quant à la gestion de patrimoine par son approche professionnelle et axée "besoin client", puis par le sérieux et la régularité de son suivi de mon dossier et de la veille des marchés

    alexis Scheibel

  • Yves a su me conseiller et comprendre mes besoins .il cherche et propose les meilleurs solutions pour ses clients. Je le recommande vivement,il est très à l écoute des besoins clients et très pro.

    Barbara Knoepfel

  • Yves a su me conseiller et comprendre mes besoins .il cherche et propose les meilleurs solutions pour ses clients. Je le recommande vivement,il est très à l écoute des besoins clients et très pro.

    Barbara Knoepfel

  • M. Castel m'a rassuré quant à la gestion de patrimoine par son approche professionnelle et axée "besoin client", puis par le sérieux et la régularité de son suivi de mon dossier et de la veille des marchés

    alexis Scheibel

  • Yves m'accompagne depuis 2 ans environ; il a toujours su m'apporter les éclaircissements nécessaires et me donner des conseils avisés pour des investissements judicieux. C'est une personne de confiance, qui est toujours à l'écoute!

    S.Reiss

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    Raphaël Naegele

  • Yves est un très bon conseiller, à l'écoute et disponible, il fournit des conseils avisés et personnalisés, et a su nous trouver des produits financiers qui correspondent à nos projets.

    Thomas

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    Eric Steyer

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    Eric Steyer

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    Thomas

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    S.Reiss

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    alexis Scheibel

  • Yves a su me conseiller et comprendre mes besoins .il cherche et propose les meilleurs solutions pour ses clients. Je le recommande vivement,il est très à l écoute des besoins clients et très pro.

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    alexis Scheibel

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    Eric Steyer

FAQ

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Je réponds à vos questions

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Vous avez plus de questions, n'hésitez pas à m'appeler !

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Dans quel secteur êtes-vous basé ?

Je suis basé dans le secteur de Illkirch-Graffenstaden, et j'agis sur le secteur de Strasbourg et aux alentours.

Comment se déroule l'accompagnement ?

l'accomapgnement se déroule en deux étapes : le premier est le bilan patrimonial, un rdv axé sur vos besoins, et votre vision de l'avenir pour votre patrimoine afin de mieux vous comprendre. Dans une deuxième étape je vous présente les solutions que j'ai retenues pour vous afin de répondre à vos besoins et objectifs. Bien entendu, chaque solution que je propose est clef et main, c'est à dire que vous n'avez pas besoin de gérer vous même les solutions, je m'occupe de la gestion dans la durée de vos placements.

Comment vous rémunérez-vous ?

Ma rémunération est adaptée à votre demande : pour des placements, ce sont mes partenaires qui me rémunèrent directement, autrement dit vous n'avez pas à payer plus cher en faisant appel à mes services. Pour des études patrimoniales, je fonctionne par honoraires.

Quels types de placement pouvez-vous faire?

Je propose l'ensemble de la gamme de la gestion en patrimoine, allant de l'immobilier aux marchés boursiers, en passant par les solutions prévoyances, retraites, défiscalisation. Je propose également des solutions plus spécifiques dans le secteur viticole ou solidaire.

Dans quel secteur êtes-vous basé ?

Je suis basé dans le secteur de Illkirch-Graffenstaden, et j'agis sur le secteur de Strasbourg et aux alentours.

Comment se déroule l'accompagnement ?

l'accomapgnement se déroule en deux étapes : le premier est le bilan patrimonial, un rdv axé sur vos besoins, et votre vision de l'avenir pour votre patrimoine afin de mieux vous comprendre. Dans une deuxième étape je vous présente les solutions que j'ai retenues pour vous afin de répondre à vos besoins et objectifs. Bien entendu, chaque solution que je propose est clef et main, c'est à dire que vous n'avez pas besoin de gérer vous même les solutions, je m'occupe de la gestion dans la durée de vos placements.

Comment vous rémunérez-vous ?

Ma rémunération est adaptée à votre demande : pour des placements, ce sont mes partenaires qui me rémunèrent directement, autrement dit vous n'avez pas à payer plus cher en faisant appel à mes services. Pour des études patrimoniales, je fonctionne par honoraires.

Quels types de placement pouvez-vous faire?

Je propose l'ensemble de la gamme de la gestion en patrimoine, allant de l'immobilier aux marchés boursiers, en passant par les solutions prévoyances, retraites, défiscalisation. Je propose également des solutions plus spécifiques dans le secteur viticole ou solidaire.

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Ma rémunération est adaptée à votre demande : pour des placements, ce sont mes partenaires qui me rémunèrent directement, autrement dit vous n'avez pas à payer plus cher en faisant appel à mes services. Pour des études patrimoniales, je fonctionne par honoraires.

Quels types de placement pouvez-vous faire?

Je propose l'ensemble de la gamme de la gestion en patrimoine, allant de l'immobilier aux marchés boursiers, en passant par les solutions prévoyances, retraites, défiscalisation. Je propose également des solutions plus spécifiques dans le secteur viticole ou solidaire.

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